シングルマザーとして、家計を支えるために個人事業主として働き始めた方も多いのではないでしょうか。
柔軟な働き方ができる反面、「税金の手続きがわからない」「何をどこまで申告するべきか」と不安に感じることもあるでしょう。
この記事では、個人事業主の税金にまつわる基本知識から、シングルマザーとしての特有の記入事項や節税のポイントまで、分かりやすく解説します。
税金管理を簡単にする方法もご紹介しますので、ぜひ参考にしてください。
シングルマザーさんが個人事業主になる際に知っておきたい税金の基本
個人事業主として働く場合、税金は会社員のように自動的に引かれるわけではありません。
まずは、以下のような税金の仕組みを理解することが重要です。
個人事業主が支払う主な税金
- 所得税
所得（事業収入－経費）に応じて課税されます。 - 住民税
所得に基づき、市区町村に納める税金です。 - 消費税（条件に応じて）
年間売上が1,000万円を超える場合に課税されます。 - 個人事業税（条件に応じて）
事業内容や規模に応じて地方自治体に納める税金です。
青色申告と白色申告の違い
青色申告を選択すると、最大65万円の控除が受けられたり、赤字を3年間繰り越せたりと税制優遇があります。
一馬力で経済力を確保するためには制度を活用して、節税を意識できると経済的な余裕が生まれます。
青色申告を活用して、税負担を軽減しましょう！
管理人：ビズりよ最初は税金の種類や仕組みに圧倒されるかもしれませんが、仕組みを知れば適切な管理ができるようになりますから、安心してくださいね！
シングルマザーが知っておきたい「控除」の種類
シングルマザーが個人事業主として確定申告をする場合、家族構成や扶養状況が税金計算に大きく影響します。
以下のポイントを押さえておきましょう。
控除で節税！見落としがちな項目
- 扶養控除
お子さんが16歳以上である場合、扶養控除を適用できます。 - 寡婦控除
シングルマザーであれば、所得税が27万円（特定の場合は35万円）控除されます。 - 医療費控除
お子さんや自分の医療費が年間10万円以上の場合、医療費控除を受けられる可能性があります。
※お住まいの自治体によって詳細が異なるケースもあるのでご確認くださいね。
また、自宅を仕事場として使う場合、家賃や光熱費の一部を「家事按分」で経費計上できるので、節税につながります。
管理人：ビズりよ特に寡婦控除や扶養控除は、シングルマザーの大きな味方です。
正確に申告することで、余計な税金を支払わずに済むので、ぜひ活用してください。
税金管理をラクにするためのコツ
個人事業主として働くうえで、税金管理はどうしても負担になります。
特にシングルマザーとして家事や育児と両立する場合、効率的な管理が不可欠です。
効率的な税金管理のポイント
- 帳簿付けは日々コツコツと
レシートや領収書をその都度記録するクセをつけましょう。
会計ソフトを活用することで手間が大幅に減ります。 - 税金を分けておく口座を作る
売上の一部を税金用の口座に分けておけば、支払い時に焦ることがありません。 - プロに頼る
税理士や専門サービスを利用することで、確定申告や節税のアドバイスを得られます。
管理人：ビズりよ忙しい毎日だからこそ、便利なツールやプロの力を借りて効率化できるとお子さんとの時間もゆっくり取れるようになりますよ
タックスナップで税金管理をもっと簡単に！
「税金の計算や確定申告が面倒」と感じる方には、タックスナップがおすすめです。
私も使っていますが、タックスナップを利用すれば、個人事業主としての税金管理がぐーっと楽になります！
タックスナップの特徴とメリット
- 簡単操作で確定申告が完了
スワイプ仕分けや必要な情報を入力するだけで、自動的に申告書が作成されます。 - 経費の自動仕分け
レシートや領収書を写真やスクショでアプリに取り込むと、自動で経費に振り分けてくれます。 - 専門家によるサポート
税理士が監修しているため、税金に関するミスを防げます。
今まで税理士さんに頼んだり、自分で会計ソフトを使ったり色々試してみましたが、確定申告の革命とも言えるほどタックスナップは便利でした
管理人：ビズりよタックスナップは働くシングルマザーさんの「子どもとの時間をもっと作りたい」気持ちに応えてくれます^^*
賢く税金を管理して、子育ても仕事も輝くあなたに♡
個人事業主として働くシングルマザーの方にとって、税金の管理は避けられない課題です。
しかし、今回ご紹介した知識やサービスを活用すれば、負担を軽減しつつ節税も実現できます。
- 税金の基本知識を押さえ、寡婦控除や扶養控除などの優遇制度を最大限に活用する。
- 日々の税金管理を効率化し、タックスナップのようなサービスを活用することで、余裕を持った働き方を実現する。
あなたの頑張りが、きっと未来に繋がります。
ぜひ一歩踏み出して、ラクに賢く税金を管理しましょう！
